Pas op met het accepteren van betalingen door derden (bij internationale transacties)

In beginsel mag een derde de factuur van een klant voor die klant betalen. Ook op die wijze wordt door de klant bevrijdend betaald. Maar met het oog op het voorkomen van witwassen en het financieren van terrorisme, worden dergelijke (internationale) transacties steeds strenger beoordeeld door financiële instellingen. Hanteer daarom als uitgangspunt: de klant betaalt de factuur zelf. Betaling door een derde kan bij uitzondering worden geaccepteerd als onder andere duidelijk is wie deze derde partij is, waarom deze derde onderdeel uitmaakt van de geldstroom, of sprake is van een valide reden voor betaling door de derde én of duidelijk te herleiden is waar de transactie betrekking op heeft. Indien daarover onvoldoende duidelijkheid ont- of bestaat, hanteer dan het genoemde uitgangspunt.